La lutte contre le blanchiment d'argent

Abstract

La lutte contre le blanchiment d’argent demeure aussi une priorité de la banque Société Générale, qui a mis en place des instruments et des procédures adéquats lui permettant d’identifier les activités et les transactions inhabituelles. Pour ce faire, elle veille à l’application des dispositifs du règlement de la BA 05-05 du 15 décembre 2005 relatif à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et d’autres textes de loi afin de lutter contre ce phénomène. De plus, la SG veille sur la connaissance affinée de son client, à travers un certain nombre de documents que ce dernier doit fournir à la banque. Comme elle fait preuve de vigilance, par la surveillance de toutes transactions, et identifier celles qui sont complexes et inhabituels. Lorsqu’une opération initiée par un client pourra se rapporter au blanchiment d’argent, la SG doit informer l’AMLO qui se chargera, si nécessaire, d’effectuer une déclaration de soupçons à la CTRF selon les procédures en vigueur. La diversification des techniques de blanchiment d’argent a incité la SG à développer des programmes détaillés et des méthodes efficaces leur permettant de bien décomposer le processus de blanchiment.